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独家|上市公司控股P2P网贷平台盘点(名单)

2017-5-4 16:40| 发布者: 网贷优选编辑一| 查看: 106| 评论: 0

摘要 : 据网贷之家研究中心不完全统计,截至2017年4月,上市公司参股或控股的P2P网贷平台高达120家,其中上市公司控股平台47家,上市公司参股平台68家,停业、转型以及问题平台共5家。 本报告将对上市公司背景平台做一详细 ...

网贷之家研究中心不完全统计,截至2017年4月,上市公司参股或控股的P2P网贷平台高达120家,其中上市公司控股平台47家,上市公司参股平台68家,停业、转型以及问题平台共5家。

本报告将对上市公司背景平台做一详细梳理,对最终上市公司的持股比例、上市公司背景平台的规模、分布、特征等做一综合分析。对于上市公司的认定标准,是指在国内外主板、创业板等上市的公司,其中国内不包含新三板和股交中心。

一、正常运营的上市公司控股平台

据网贷之家研究中心不完全统计,上市公司控股的P2P网贷平台共47家,其中A股控股平台34家,港股控股平台9家,海外上市公司控股及直接股权上市的平台4家。

如表1所示,A股上市公司间接或直接持有平台100%比例的有12家;当前布局P2P网贷行业的上市公司所属行业分布广泛,房地产、有色金属、医疗、农业等多个传统行业均有涉足;同时也不乏有同一家上市公司同时参股或控股多家P2P网贷平台,比如熊猫金控同时控股银湖网和熊猫金库。

如表2所示,有9家P2P网贷平台被8家港股上市公司控股,其中中国新电信控股阿凡达e贷和蜜蜂有钱2家平台。港股上市公司所属行业一部分是与P2P网贷行业相关度较高的信贷、其他金融业,另一部分就是相关度较弱的广告及宣传、电讯设备等行业

值得注意的是,中国信贷2017年3月30日发布公告表明,将出售金融工场全部股权,出售将分3个阶段进行,最终将于2017年9月30日完成转让,但在此之前,金融工场仍属于其附属子公司,故本文仍将金融工场列入控股名单。

表3列出了海外上市公司所涉足的P2P网贷平台,其中宜人贷是中国第一家在纽交所上市的P2P网贷平台,其余3家分别与所对应的海外上市公司有紧密关联,故本文将其看作是海外上市公司控股的P2P网贷平台。

二、停业、转型及问题的上市公司背景平台

如下表所示,具有上市公司背景的有4家P2P网贷平台选择以停业或转型的方式良性退出P2P网贷行业。出现问题的P2P网贷平台仅有绿能宝1家,其于2017年4月17日发布声明,表示因光伏补贴延迟等原因,而致使目前平台提现出现逾期现象。

三、上市公司退出的P2P网贷平台

据网贷之家研究中心不完全统计,截至2017年4月,退出P2P网贷行业的上市公司有8家。其主要原因一方面是随着监管趋严,不看好平台未来发展前景,退出P2P网贷行业;另一方面是为优化资产结构及资源配置,聚焦发展公司主业。

四、上市公司背景的P2P网贷平台特征分析

从网贷之家可获取数据的86家P2P网贷平台贷款余额上看,具有上市公司背景的P2P网贷平台行业集中度较高。截至2017年3月31日,86家P2P网贷平台总贷款余额约3000亿元,其中超过六成的P2P网贷平台贷款余额在10亿元以下,贷款余额仅占总量的5.2%;贷款余额50亿元及以上的平台仅有8家,但贷款余额高达逾2400亿元,占总贷款余额的80%。

从86家样本平台3月成交量上看,上市公司背景的P2P网贷平台成交体量主要集中在1亿元以下和2亿-10亿元两个区间。如下图所示,成交量在1亿元以下的P2P网贷平台数量35家;成交量在2亿-10亿元的平台数量24家。

从上市公司入股P2P网贷平台时间看,主要集中于2014年、2015年。2014年,上市公司开始陆续布局P2P网贷行业,2015年迎来爆发式增长,有62家P2P网贷平台被上市公司入股,与当时的股市环境也有密切关系;随着监管的持续进行,上市公司放缓布局P2P网贷行业,2016年入股平台数量下滑。

根据上市公司投资主体不同,将上市公司对P2P网贷平台的股权层级划分为一级、二级、三级、四级和多级。从股权层级上看,上市系的股权层级以二级结构为主,占比43%;其次是三级结构形式,占比40%;四级及以上结构占比17%。

从拥有上市公司背景的P2P网贷平台地区分布上看,分布集中度较高,主要在北上广浙四个地区。其中广东平台数量居首,高达42家,其次是北京25家,上海和浙江分别有15家、12家。

五、总结

上市公司与P2P网贷平台合作,对平台的发展有诸多优势,具体来说主要有以下几点:(1)平台可依托上市公司的品牌知名度,在用户的品牌认知和获取上有着极大优势,另一方面,部分平台也因受到上市各项监管措施及信息披露等要求的影响,经营相对更加规范。(2)上市公司入股可以增强平台的资金实力,增强其可持续发展能力。(3)P2P网贷平台也可依赖上市公司自身所处产业链及上下游客户资源,获得优质的资产端项目。

对上市公司而言,布局P2P网贷,有的是为增强公司的盈利能力,带动公司其他互联网业务板块的发展,进而提升公司的综合竞争力;有的是出于整合自身供应链的角度出发,构建供应链金融体系;有的是为了实施互联网金融战略,实现业务资源协同价值。

随着网贷行业监管政策的陆续出台,上市公司布局P2P网贷速度放缓,但P2P网贷行业经过此轮洗盘之后,也必然规范前行。后续上市公司如何布局P2P网贷平台,与平台合规程度和发展前景、上市公司发展战略以及资本市场大环境紧密关联。

本报告数据为网贷之家研究中心不完全统计,如有疑问,请联系邮箱liumr@wdzj.com。


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