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网贷日报:警示P2P伪存管 羊毛党踩雷失千万

2017-5-4 16:57| 发布者: 网贷优选编辑一| 查看: 33| 评论: 0

摘要 : 【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《网贷日报》每天为您梳理P2P网贷江湖大事件,探寻行业最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。【今日聚焦】网贷平台“伪银行存管”宣传 遭监管部门警示 ...

【编者按】作为与您投资息息相关的第三方资讯平台,网贷之家将通过《网贷日报》每天为您梳理P2P网贷江湖大事件,探寻行业最新动向走势,甄别秘诀,拿捏脉点。

【今日聚焦】

网贷平台“伪银行存管”宣传 遭监管部门警示

目前,存在一些不良平台利用“伪银行资金存管”进行宣传,迷惑投资人。一些网贷平台在对外宣传时声称银行资金存管,却不显示存管账号。一位业内人士称,其中很多平台仅仅是在银行开立了一个账户,并无真正与银行进行系统对接。据悉,“伪银行存管”现象已经引发监管部门关注。

近日,14部委联合召开的处置非法集资部际联席会议,公安部相关负责人指出,对于声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户的现象,务必高度警惕。【详情】

【行业热点】

网贷平台大标新出路 借道私募基金合法合规?

网贷进入合规倒计时,各家平台正在对标监管规定进行紧急整改,如何寻找大标解救之道?一些平台玩起了变变变,将大标资产转移至金交所,进行拆分后再回到平台上销售,以在形式上看来符合监管规定。

华南某P2P平台创始人对记者介绍称,普遍采用金交所渠道,如另外成立公司,将大额项目转入该公司,然后通过金交所,将大额资产拆分成合规小额标的,再放到平台上去卖;深圳平台董事长认为,还有私募基金这条路可以走,也是一个完全合规合法的途径。网贷之家首席研究员、盈灿咨询总经理马骏认为,从法律上来看是合规的,大标资产募集形式发生了根本的变化。【详情】

国内网贷平台海外上市:时机还是危机(案例)

4月28日晚,网贷公司信而富在美国纽交所敲钟,成为2017年以来第一家在美国上市的中国网贷企业。至此,中国已经有两家网贷公司在美国上市。此前有消息称乐信集团(分期乐母公司)、趣店集团(趣分期母公司)以及拍拍贷提出赴纽交所上市申请。这些公司有的模式和宜人贷的P2P网贷类似,如信而富、拍拍贷;有的则以消费分期贷款模式为主,如分期乐、趣分期。

业内人士表示,互金企业成批上市是正常现象。投资人就像买银行资产类别一样,在一段时间内会对某一领域的企业有很浓的兴趣,而一旦上市时机错过,下一轮需要再过3~5年才会再遇到一个上市窗口期。【详情】

【平台动态】

吉汇金融人去楼空 上百名羊毛客踩雷损失5400多万

5月2日,张先生跟随一批投资人来到位于安徽省合肥市高新区红枫路9号中瑞大厦A-14F——吉汇金融办公地,虽然平台处于履约还款中的项目还有108个,平台待收资金逾5400万元,但是,现场已人去楼空。网站宣称的“国资入股”,“国资”背景不实,且该国资实际出资额为零。【详情】

作为此次吉汇金融“跑路”事件的受害人之一,苏女士称,她们看中的是P2P平台的高额投标返利。今年3月,上百名“薅毛客”轻信群内多名广告推广人员‘本金不亏’的承诺,购买了吉汇吧P2P网贷公司5400多万的投资产品。投资即付返利的“羊毛”薅到了手,可一个月的投资产品到期后,本息却一去不返。2日,合肥高新警方介入调查。【详情】

【热辣点评】

资产猎人:互联网金融为何独独在中国特别火热?

从数据上看,墙内开花”的互联网金融,在一墙之隔的港澳地区却始终“香不起来”。事实上,不单是港澳,在P2P网贷的发源地英国,网贷行业同样处于相对平淡的态势。而在金融资本最活跃的美国,P2P网贷平台数量更是寥寥无几。发展到现在,尽管互联网金融出现了一些问题和风险,但不可否认的是目前中国的互金行业已然走在世界前列!说需求也好,说文化背景也罢,这些可能只是影响互金行业发展的表面原因,笔者认为中国互金创投风潮的根本原因仍然是资本的力量。【详情】

肖飒:即将生效的这部新法典 将在这七个方面影响互联网金融

《民法总则》,被全国人大李建国委员长称为“小民法典”。在我国经济社会中必将起到对“民事法律行为”约束和指导的作用,作为金融创新的前沿阵地,互联网金融的发展和未来必然会受到“小民法典”的巨大影响。2017年10月1日,国庆节当天《民法总则》将正式生效,沉默不是同意,金融欺诈处理规则,内控与责任,单方允诺被当真,代理行为要规范,三农树立法人制度,虚拟财产被保护等等,会深刻影响互联网金融,中国法治大厦已然巍峨,每一位守法公民都应当为其添砖加瓦,共勉。【详情】

【热门词条】

伪存管

为规范网贷行业,监管层引入客户资金第三方存管制度。但资金存管的合规建设过程一直存在猫腻,如声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管的平台,但实际上并不是真正意义上的资金存管。

当前常见伪存管,有两种情况:一种是网贷机构与银行电子银行部达成开户协议,就对外宣称“已获得银行存管资质”,电子银行并不能代表银行;第二种是网贷机构以个人名义向银行存入一笔资金,取得相应的存款凭证,就宣称自己完成存管。【详情】

[来源:网贷之家整理,转载请注明出处]


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