网贷优选 网贷门户 网贷行业 政策法规 查看内容

非法集资整治:坚持“打早、打小、打苗头”

2017-5-4 17:54| 发布者: 网贷优选编辑一| 查看: 76| 评论: 0

摘要 : 如何整治非法集资乱象,进一步防范金融风险扩大,成为今年两会期间众多代表、委员热议的话题之一。全国政协委员、中国邮政储蓄银行董事长李国华在提交政协的《关于加大非法集资防范处置工作力度的提案》中指出,非法 ...

如何整治非法集资乱象,进一步防范金融风险扩大,成为今年两会期间众多代表、委员热议的话题之一。

全国政协委员、中国邮政储蓄银行董事长李国华在提交政协的《关于加大非法集资防范处置工作力度的提案》中指出,非法集资活动在高压打击态势下仍屡禁不止,还呈现出了一些新特征新问题,因此进一步加大防范处置工作力度就显得尤为必要。

全国人大代表、安徽大学物理与材料科学学院院长孙兆奇建议,为了更好防范和化解非法集资,相关部门应尽快出台相关法律法规,完善金融领域的法律体系建设,切实保护人民的合法权益。

21世纪经济报道记者了解到,近期相关部门正酝酿一系列遏制非法集资的监管措施,包括银监会正在制定的《处置非法集资条例》。

目前,《处置非法集资条例》已经完成向各省级政府部门征求意见,并提交给国务院法制办。近期法制办再度普遍征求各地方政府和部委意见,积极推动这项法规尽早出台。

在多位金融业内人士看来,非法集资等民间借贷行为长期游离在金融监管框架之外,未来相关部门除了加强政策监管,还需要双管旗下,一是从源头抓起,对各类民间借贷机构采取依法审批与规范准入,对经营不规范的坚决取缔;二是从严查处非法集资机构及相关负责人,对民间借贷合规操作起到足够警示作用。

坚持“打早、打小、打苗头”

21世纪经济报道记者了解到,部分遭遇损失的投资者呼吁相关部门增加处罚力度,比如对已跑路的机构以金融诈骗罪进行立案,而不是非法集资罪。

“有的投资者认为自己是受骗者。因为这些涉嫌非法集资的民间机构并没有将资金投向实体经济项目,而是用于个人挥霍或其他用途,由此形成欺诈行为。”一位长期从事非法集资案件查处的地方经侦人士向21世纪经济报道记者透露。

他分析说,诈骗罪立案需要详尽的证据链,包括这些民间机构负责人在主观层面存在欺诈投资者的动机,在实际操作层面虚构大量高收益实体经济投资项目等行为,要找出这些证据链,需要相当长时间的调查。

不少涉嫌非法集资的机构擅于自我包装,打着金融创新的旗号,迎合公众对财富保值增值的迫切需求,创造形形色色的所谓理财产品,将非法集资“演变”为委托投资理财行为。另一方面,涉嫌非法集资的机构负责人并不承认存在欺诈行为,认为资金链断裂主要是经营不善与项目投资失败。这都导致按金融诈骗罪定案取证困难。

目前我们的做法是,先以非法集资罪立案,再通过调查确定其是否存在诈骗行为。”上述经侦人士表示。

李国华在上述提案中认为,这更需要相关部门对民间金融机构进行排查清理,比如重点加强对P2P网贷公司、投资咨询公司、贷款中介公司、理财公司、房地产公司、农民专业合作社等容易涉嫌非法集资行为的机构类型进行排查,坚持“打早、打小、打苗头”,才能有效遏制非法集资蔓延势头。

早期预警机制效果打折扣

多位参与非法集资案件处理的地方金融办人士告诉21世纪经济报道记者,此前他们所在的地方政府对非法集资行为设立举报奖励机制,一经查实,投资者将获得相应奖励。

“但举报奖励机制运作一年多,参与举报的投资者并不多,而且很多投资者所举报的民间金融机构,要么已经人去楼空,要么已经发出兑付违约通知。难以实现在非法集资机构早期发展阶段就进行有效查处。”一位地方金融办人士坦言。不少民间金融机构还擅于利用明星效应、虚设公司股东背景等方式获得投资人信任,也令早期预警机制实施效果大打折扣。

有金融业内人士分析,早期预警机制难以取得预期效果,有两个因素:一是部分投资者尝到高回报甜头后,对机构是否合规操作“视而不见”;二是少数投资者抱有侥幸心理,认为即便机构存在非法集资隐患,自己也不可能成为最后买单者。

正如银监会主席助理杨家才在3月2日的新闻发布会上指出,非法集资实质是一个“由爱生恨,始乱终弃”的过程,前期大家都是“利益共同体”,就像一个少女爱上了一个没有暴露的骗子,所以很少有人举报。此时若家长出来干预,反而会被认为是棒打鸳鸯,但随着骗局被揭开,她一旦失足,又追悔莫及。因此如何在相爱阶段能揭示他的骗子行为,某种程度决定非法集资案件能否被早期发现处理,最大限度减少投资者财富损失。

“非法集资行为的一个重要特征,就是民间金融机构想尽办法对所谓理财产品进行包装,以突出高收益与刚性兑付的卖点。若投资者能破除理财产品刚性兑付的惯有思维,树立风险自担意识,对这类所谓理财产品提高警惕,非法集资行为自然没有生存发展的土壤。”上述经侦人士强调。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

最新评论

热门资讯
光汇云油涉嫌虚假宣传资金存管!
光汇云油涉嫌虚假宣传资金存管! 光汇云油涉嫌虚假宣传资金存管!整个注册绑卡环节连资金存管提示都没有,更别说资金存...查看全文
光汇云油的100元炒石油,需要了解一下吗?
光汇云油的100元炒石油,需要了解一下吗? 光汇云油这个平台,其实跟我之前测评过的黄金钱包有点类似,在产品设计上,都类似于是...查看全文
去金融化    中融民信认为互联网金融和传统金融联合是趋势
去金融化 中融民信认为互联网金融和传统 互联网金融是互联网与金融深度融合的产物,是现代金融体系的有机组成部门,并且成为传...查看全文
金瑞龙实际控制人李瑞真为老赖、将是下一个善林金融
金瑞龙实际控制人李瑞真为老赖、将是下一个 曝光金瑞龙实际控制人为老赖 恐是善林金融的老路《金瑞龙实际控制人李瑞真为老赖、将...查看全文
P2P平台付融宝疑发假标自融 “被借款”公司称从未听说
P2P平台付融宝疑发假标自融 “被借款”公司 近期,有投资者向深水财经反映,江苏最大的P2P平台之一付融宝涉嫌大量发假标自融。资...查看全文
曝光金瑞龙实际控制人为老赖 恐是善林金融的老路
曝光金瑞龙实际控制人为老赖 恐是善林金融 近日,在p2p网贷资讯公众号后台收到有投资人反应,他发现有各个善林金融的翻版平台—...查看全文
贵州银行退出存管业务,合作平台由上饶银行接管!
贵州银行退出存管业务,合作平台由上饶银行 (文/巴莫)今日,蓝鲸互联网金融电讯报道,“贵州银行退出网贷存管,恒易融面临无存...查看全文
贵州银行退出网贷存管 百亿平台恒易融面临无存管 温商贷将要换第六家
贵州银行退出网贷存管 百亿平台恒易融面临 从贵州银行处获悉,贵州银行将在3月底全面退出网贷存管业务(并非暂停),也就是说现...查看全文
上海大学商学院是芝麻宝金服大股东?
上海大学商学院是芝麻宝金服大股东? 我们先看看渠道的功略做得非常好 怀着万分激动的心情打开启信宝和天眼 最后再到...查看全文
【极速现金侠】升级新版开放,最高可下款5000申请审核条件及使用操作步骤介绍
【极速现金侠】升级新版开放,最高可下款50 口子介绍:极速现金侠是中玺弘升(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司旗下的口子,其...查看全文
热门帖子
北漂10年,捐赠家乡农村数亿元,是什么让他坚持下去?
北漂10年,捐赠家乡农村数亿元,是什么让他 他曾是来自小镇的青年 ...查看全文
融360与中国人民大学发布网贷评级报告:拍拍贷荣获A级
融360与中国人民大学发布网贷评级报告:拍 我优秀我骄傲 ...查看全文
【奖金3400元!】拍拍贷夜读入围名单揭晓啦!
【奖金3400元!】拍拍贷夜读入围名单揭晓啦 快去投票吧~ ...查看全文
您的5000元大奖即将到账!请查收
您的5000元大奖即将到账!请查收 大神们,请收下小妹的膝盖! ...查看全文
@你领取最高50000元额度用于商城消费
@你领取最高50000元额度用于商城消费 最高50000元额度用于商城消费~ ...查看全文
用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌。
用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌 用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌。炒外汇的时候,投资人需要利用技术分析的 ...查看全文
钱盆网:P2P理财正处于最后红利期,你抓住了吗?
钱盆网:P2P理财正处于最后红利期,你抓住  日前,网贷之家月报数据显示,P2P网贷的综合收益为9.46%左右,这个收益相对于过去来 ...查看全文
钱盆网:理财能有效提高幸福指数,投资就选P2P
钱盆网:理财能有效提高幸福指数,投资就选  伴随着中国经济的发展,人们的消费结构出现了较大的变动,简单的物质生活自然早已经 ...查看全文
用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌
用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌 用对了指标搭配,中环国际外汇投资易如反掌炒外汇的时候,投资人需要利用技术分析的手 ...查看全文
学区房白买了?北京新政对我们的影响有多大?
学区房白买了?北京新政对我们的影响有多大 从此再无学区房? ...查看全文

      P2P网贷查询平台,欢迎您的来访!

      登录 发布 返回顶部