网贷优选 网贷门户 网贷行业 政策法规 查看内容

反洗钱监管指引将出 比特币平台监管范畴或敲定

2017-5-4 17:54| 发布者: 网贷优选编辑一| 查看: 89| 评论: 0

摘要 : 作为国际上对区块链技术较为成功的应用,比特币从出现之日起,便伴随着“正邪”两面的争议声。今年1月以来,比特币价格再次冲高之后,人民银行营业管理部和上海总部牵头,先后多次对国内的比特币交易平台进行联合检 ...

作为国际上对区块链技术较为成功的应用,比特币从出现之日起,便伴随着“正邪”两面的争议声。今年1月以来,比特币价格再次冲高之后,人民银行营业管理部和上海总部牵头,先后多次对国内的比特币交易平台进行联合检查,指出部分平台存在的问题,并责令其清理整改。

3月13日上午,第一财经记者在全国人大江苏代表团驻地专访了全国人大代表、人民银行营业管理部主任周学东。谈及监管机构目前对于比特币的态度,周学东告诉记者,对于区块链技术的创新,总体上鼓励和支持,但是用区块链技术去搞一个泡沫,肯定是不支持的。“有一阵子比特币炒作的泡沫确实太大了。”他称。

他表示,接下来会陆续出台进一步的监管措施,其中包括了关于反洗钱的监管指引。目前该指引已向比特币交易平台征求意见。

比特币炒作的泡沫太大

根据国外网站Bitcoinity.org 3月13日的数据,中国比特币交易平台Okcoin(币行)的交易量已经降至全球市场份额的9.26%,排名第三;另一家平台比特币中国的市场份额占5.59%,排名第七;排在第一位的是位于香港的平台bitfinex,占比为16.47%。全球主要比特币交易平台的日均交易量约为68万枚左右。

但是,就在两个月之前,情况却截然不同。今年1月初,比特币价格从去年的低点4000多元,冲高到8800多元。全球主要比特币交易平台的日均成交总量从60万枚放大至600万枚左右,并一度突破1300万枚。其中,来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三家平台就占成交总量的98%以上。

“有一阵子,对比特币炒作的泡沫确实是太大了。”周学东对第一财经表示,“如果是区块链技术的创新,国家肯定是鼓励和支持的,但是要用区块链技术去搞一个泡沫,肯定是不鼓励的。”

周学东告诉第一财经,中国的市场与国外不同。首先,中国的投资者基数非常大,尤其是年轻人,他们对技术的创新非常敏感,往往愿意去投资,当然也愿意承担一定的风险。不过,比特币的交易风险还是比较大的。

实际上,经过检查发现,比特币真实的交易量并没有那么多,主要是有一些机构和投资者通过高频交易,做“对敲”,即制造虚假的交易,“刷单”,做大业务量。为什么要这样做?因为有一些PE、风险投资者希望借此做大市场份额,吸引投资者的关注和投资。

经过了前一段时期的集中检查,未来我国监管机构是否要将比特币纳入常态监管?

周学东对第一财经记者表示,“有经济学家认为,这就是一个泡沫,破灭是迟早的事情。但是,从技术角度来说,比特币以区块链技术为底层技术,是一个较为成功的应用。另外,有些国家已经承认了比特币的合法地位,并可以作为支付工具购买商品,也就是认可了它的价值。这样来说,比特币有可能会继续存在下去。”

他指出,目前,关于监管问题,国际国内对于比特币的看法不一,有的国家认为无需监管,持不监管立场。但不管怎样,从中国国情出发,从对公众负责的角度来讲,比特币等网络虚拟商品交易平台,的确要有一定的监管。

3月13日上午江苏团第三小组审议,右为周学东

将出台反洗钱监管指引 未来或定性为商品类交易平台

目前,国内关于比特币的监管文件,只有2013年12月5日央行联合其他四部委发布的《关于防范比特币风险的通知》(289号文),规定现阶段各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,不得以比特币为产品或服务定价。

周学东透露,接下来陆陆续续会有一些更加具体的监管政策出台,比如关于反洗钱方面,会有一个监管指引推出。该指引已在征求比特币交易平台的意见。另外,参与监管的机构不仅仅是央行,目前比特币已经纳入了全国互联网金融整治的范畴,会有多个部门共同参与协调监管。

“对于交易平台的监管,不是单一部门的单一监管,一定是综合的。各部门从各自职责的角度都参与进来,实施功能监管。比如说税收的问题,肯定是税务部门监管;超范围经营的问题,工商部门监管;涉及虚假宣传的问题,从《广告法》执法的角度,也是工商部门监管。”周学东说。

今年1月开始,央行营管部对比特币交易平台进行了持续的现场检查,两个多月来,陆续通报了相关平台存在的问题,比较突出的是两个方面的问题:一是部分机构涉嫌违法从事金融业务,包括融资融币、连续交易、集中撮合等;二是这些机构基本上还没有建立反洗钱的内控制度和内控措施。

周学东对第一财经记者强调,现有的比特币交易平台并不能称为之交易所,只是一个网站,一个交易平台。“如果是交易所的话必须经过行政许可,由国家有关部门批准才可以。不少人把比特币等网络交易平台当作交易所,实际上这是两码事。”他称。

更进一步而言,他认为,“未来如果是定性为商品类的交易平台,则需要地方来批准。如果想成为交易所,则需要证券部门甚至国务院来批准。但是,比特币作为一种网络虚拟商品,交易所被批准的可能性并不大。”他建议,从长远来看,一定要纳入地方管理的商品类交易平台的监管范围,由地方金融办(局)实施主体监管或机构监管;人民银行分支机构、证监局、保监局、工商局、税务局等实施功能监管。

与此同时,国内现存的交易平台的格局或许也会逐渐发生变化。周学东表示,目前国内几家规模最大的比特币交易平台,如果未来继续合法存在的话,市场肯定会呈现出一定的集中,有些机构的市场份额会提高;而有一些小机构,面对严格的监管,可能赚不到什么钱,因此将会丧失生存空间。早前,大多数平台都是打擦边球,靠收取资金占用费,也就是通过融资融币的方式赚钱。现在看,这些做法都是违规的。

周学东指出,从短期来看,也要划几条红线,比如不得采取杠杆交易、融资融币,不得采取免交易手续费的方式推高交易量、操纵交易价格,不得违反反洗钱规定或者参与洗钱,不得违反外汇管理规定,不得将比特币作为支付工具代替法定货币来用于支付结算等,不得偷逃税款,不得进行虚假宣传或进行非法传销,也不得违规开展证券、期货等金融业务。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

最新评论

热门资讯
第一太平戴维斯林木雄: 楼市应按需加大供应
第一太平戴维斯林木雄: 楼市应按需加大供 ????本报记者?骆轶琪?广州报道 ????2017年的全国楼市变换,为房企带来了一次业绩狂...查看全文
花几万元就可以做个民宿合伙人 民宿众筹到底靠不靠谱?
花几万元就可以做个民宿合伙人 民宿众筹到 最近,《亲爱的客栈》《青春旅社》《漂亮的房子》等综艺节目相继收官。去年下半年起,...查看全文
阿里云辟谣:绝不会提供“挖矿平台”和虚拟货币
阿里云辟谣:绝不会提供“挖矿平台”和虚拟 近日有媒体报道,称阿里巴巴已上线虚拟货币挖矿平台“P2P节点”,指出阿里正在招募矿...查看全文
阿里巴巴丝路总部进驻西安高新区
阿里巴巴丝路总部进驻西安高新区 自去年8月的西商大会,西安市政府与阿里巴巴签订战略合作协议之后,就如同种下了一颗...查看全文
财富星球资产端战略转型 聚焦再生资源市场拓展绿色金融服务
财富星球资产端战略转型 聚焦再生资源市场 1月16日,财富星球资产端战略转型发布会暨绿色金融服务中心战略合作启动仪式在京举行...查看全文
银行春节前催收 工行拒绝失信人贷款涉资99亿元
银行春节前催收 工行拒绝失信人贷款涉资99 临近春节,银行讨债忙。近日,多家银行在报纸等渠道密集刊发了催收公告,信用卡催收、...查看全文
翼龙贷暴力催收人员多有案底 联想控股持股将超40%
翼龙贷暴力催收人员多有案底 联想控股持股 1月16日,有媒体曝出联想控股旗下P2P网贷翼龙贷多次出现暴力催收事件,澎湃新闻在中国...查看全文
平安金融壹账通完成A轮融资 估值达80亿美元
平安金融壹账通完成A轮融资 估值达80亿美元 第一财经记者从知情人士处独家获悉,平安旗下的金融科技服务公司上海壹账通金融科技有...查看全文
高铁不会迁就你!家人未到女子扒车门阻碍发车,网友:拉入铁路黑名单
高铁不会迁就你!家人未到女子扒车门阻碍发 昨天,一段视频在网上曝光,视频中一妇女站在高铁门口,用身体挡门,阻碍高铁发车,自...查看全文
首批社会信用体系建设示范城市公布 南京厦门等入选
首批社会信用体系建设示范城市公布 南京厦 资料图:厦门鼓浪屿。 中新社记者 毛建军 摄 中新社北京1月9日电 (记者 周锐)中国...查看全文
热门帖子
家庭理财规划有哪些好的建议呢?
家庭理财规划有哪些好的建议呢?   正确的家庭理财,可以让我们避免无谓的浪费,增加家庭财富。家庭理财规划要在全面 ...查看全文
钱盆网:浅析P2P投资为何能实现高收益
钱盆网:浅析P2P投资为何能实现高收益 通常情况下很多人会以为p2p投资标的的综合收益水平和利率水平是同成本反比的,这样网 ...查看全文
金牌理财:以前投资P2P,你反复考虑是否安全,如今,你要耐心排队
金牌理财:以前投资P2P,你反复考虑是否安 金牌理财:以前投资P2P,你反复考虑是否安全,如今,你要耐心排队 三年前你想投资 ...查看全文
做钱的奴隶还是借投资理财让钱做你的奴隶?
做钱的奴隶还是借投资理财让钱做你的奴隶? 说起钱 这个让人有悲有喜的神奇莫测的字眼 有的人犹如尊贵的统治者,任性的支配着钱 ...查看全文
铜板街的H5有什么好刷屏的!
铜板街的H5有什么好刷屏的! 最近,我的朋友圈被这个名为《一份36℃ 的年终回顾》的H5刷屏了,是铜板街的年终总 ...查看全文
50元话费免费领
50元话费免费领 微信扫码进入活动页--注册/登录聚爱财账户--邀好友助力--好友助力成功--50元话费自动 ...查看全文
年终巨献2000万现金感恩回馈。
年终巨献2000万现金感恩回馈。 帮你还管家年终巨献,2000万现金感恩回馈。不仅加盟有大幅优惠,推荐也有现金奖励, ...查看全文
老汤1.17访谈:金融股集体躁动,沪指盘中创出新高!
老汤1.17访谈:金融股集体躁动,沪指盘中创 老汤1.17访谈:金融股集体躁动,沪指盘中创出新高! 主持人:把握市场脉搏,洞察 ...查看全文
深圳男人太勤俭持家,一年存下17亿……
深圳男人太勤俭持家,一年存下17亿…… 时间久了你会发现男人的相貌真的并不重要,重要的是脑子里有点智慧,骨子里有点担当,以 ...查看全文
【乐居财富】18年想撞财运,就要弹对“P2P”这根弦
【乐居财富】18年想撞财运,就要弹对“P2P 还会觉得理财离自己很远吗,没接触之前或多或少觉得很是复杂,甚至很玄乎,为什么投进 ...查看全文

      P2P网贷查询平台,欢迎您的来访!

      登录 发布 返回顶部