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反洗钱监管指引将出 比特币平台监管范畴或敲定

2017-5-4 17:54| 发布者: 网贷优选编辑一| 查看: 84| 评论: 0

摘要 : 作为国际上对区块链技术较为成功的应用,比特币从出现之日起,便伴随着“正邪”两面的争议声。今年1月以来,比特币价格再次冲高之后,人民银行营业管理部和上海总部牵头,先后多次对国内的比特币交易平台进行联合检 ...

作为国际上对区块链技术较为成功的应用,比特币从出现之日起,便伴随着“正邪”两面的争议声。今年1月以来,比特币价格再次冲高之后,人民银行营业管理部和上海总部牵头,先后多次对国内的比特币交易平台进行联合检查,指出部分平台存在的问题,并责令其清理整改。

3月13日上午,第一财经记者在全国人大江苏代表团驻地专访了全国人大代表、人民银行营业管理部主任周学东。谈及监管机构目前对于比特币的态度,周学东告诉记者,对于区块链技术的创新,总体上鼓励和支持,但是用区块链技术去搞一个泡沫,肯定是不支持的。“有一阵子比特币炒作的泡沫确实太大了。”他称。

他表示,接下来会陆续出台进一步的监管措施,其中包括了关于反洗钱的监管指引。目前该指引已向比特币交易平台征求意见。

比特币炒作的泡沫太大

根据国外网站Bitcoinity.org 3月13日的数据,中国比特币交易平台Okcoin(币行)的交易量已经降至全球市场份额的9.26%,排名第三;另一家平台比特币中国的市场份额占5.59%,排名第七;排在第一位的是位于香港的平台bitfinex,占比为16.47%。全球主要比特币交易平台的日均交易量约为68万枚左右。

但是,就在两个月之前,情况却截然不同。今年1月初,比特币价格从去年的低点4000多元,冲高到8800多元。全球主要比特币交易平台的日均成交总量从60万枚放大至600万枚左右,并一度突破1300万枚。其中,来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三家平台就占成交总量的98%以上。

“有一阵子,对比特币炒作的泡沫确实是太大了。”周学东对第一财经表示,“如果是区块链技术的创新,国家肯定是鼓励和支持的,但是要用区块链技术去搞一个泡沫,肯定是不鼓励的。”

周学东告诉第一财经,中国的市场与国外不同。首先,中国的投资者基数非常大,尤其是年轻人,他们对技术的创新非常敏感,往往愿意去投资,当然也愿意承担一定的风险。不过,比特币的交易风险还是比较大的。

实际上,经过检查发现,比特币真实的交易量并没有那么多,主要是有一些机构和投资者通过高频交易,做“对敲”,即制造虚假的交易,“刷单”,做大业务量。为什么要这样做?因为有一些PE、风险投资者希望借此做大市场份额,吸引投资者的关注和投资。

经过了前一段时期的集中检查,未来我国监管机构是否要将比特币纳入常态监管?

周学东对第一财经记者表示,“有经济学家认为,这就是一个泡沫,破灭是迟早的事情。但是,从技术角度来说,比特币以区块链技术为底层技术,是一个较为成功的应用。另外,有些国家已经承认了比特币的合法地位,并可以作为支付工具购买商品,也就是认可了它的价值。这样来说,比特币有可能会继续存在下去。”

他指出,目前,关于监管问题,国际国内对于比特币的看法不一,有的国家认为无需监管,持不监管立场。但不管怎样,从中国国情出发,从对公众负责的角度来讲,比特币等网络虚拟商品交易平台,的确要有一定的监管。

3月13日上午江苏团第三小组审议,右为周学东

将出台反洗钱监管指引 未来或定性为商品类交易平台

目前,国内关于比特币的监管文件,只有2013年12月5日央行联合其他四部委发布的《关于防范比特币风险的通知》(289号文),规定现阶段各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,不得以比特币为产品或服务定价。

周学东透露,接下来陆陆续续会有一些更加具体的监管政策出台,比如关于反洗钱方面,会有一个监管指引推出。该指引已在征求比特币交易平台的意见。另外,参与监管的机构不仅仅是央行,目前比特币已经纳入了全国互联网金融整治的范畴,会有多个部门共同参与协调监管。

“对于交易平台的监管,不是单一部门的单一监管,一定是综合的。各部门从各自职责的角度都参与进来,实施功能监管。比如说税收的问题,肯定是税务部门监管;超范围经营的问题,工商部门监管;涉及虚假宣传的问题,从《广告法》执法的角度,也是工商部门监管。”周学东说。

今年1月开始,央行营管部对比特币交易平台进行了持续的现场检查,两个多月来,陆续通报了相关平台存在的问题,比较突出的是两个方面的问题:一是部分机构涉嫌违法从事金融业务,包括融资融币、连续交易、集中撮合等;二是这些机构基本上还没有建立反洗钱的内控制度和内控措施。

周学东对第一财经记者强调,现有的比特币交易平台并不能称为之交易所,只是一个网站,一个交易平台。“如果是交易所的话必须经过行政许可,由国家有关部门批准才可以。不少人把比特币等网络交易平台当作交易所,实际上这是两码事。”他称。

更进一步而言,他认为,“未来如果是定性为商品类的交易平台,则需要地方来批准。如果想成为交易所,则需要证券部门甚至国务院来批准。但是,比特币作为一种网络虚拟商品,交易所被批准的可能性并不大。”他建议,从长远来看,一定要纳入地方管理的商品类交易平台的监管范围,由地方金融办(局)实施主体监管或机构监管;人民银行分支机构、证监局、保监局、工商局、税务局等实施功能监管。

与此同时,国内现存的交易平台的格局或许也会逐渐发生变化。周学东表示,目前国内几家规模最大的比特币交易平台,如果未来继续合法存在的话,市场肯定会呈现出一定的集中,有些机构的市场份额会提高;而有一些小机构,面对严格的监管,可能赚不到什么钱,因此将会丧失生存空间。早前,大多数平台都是打擦边球,靠收取资金占用费,也就是通过融资融币的方式赚钱。现在看,这些做法都是违规的。

周学东指出,从短期来看,也要划几条红线,比如不得采取杠杆交易、融资融币,不得采取免交易手续费的方式推高交易量、操纵交易价格,不得违反反洗钱规定或者参与洗钱,不得违反外汇管理规定,不得将比特币作为支付工具代替法定货币来用于支付结算等,不得偷逃税款,不得进行虚假宣传或进行非法传销,也不得违规开展证券、期货等金融业务。


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