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这家平台雷了 推广人员被曝半年牟利1200万

2017-5-9 02:35| 发布者: sowdts| 查看: 107| 评论: 0

摘要: 网贷之家讯 日前,安徽合肥的P2P平台吉汇金融已人去楼空、相关人员全部失联。来自全国各地的200多位投资者,先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解,逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。投资人表示,这起涉及5 ...

网贷之家讯 日前,安徽合肥的P2P平台吉汇金融已人去楼空、相关人员全部失联。来自全国各地的200多位投资者,先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解,逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。

投资人表示,这起涉及5400多万元的事件,也是平台实际控制人、高管以及渠道推广人员、羊毛头等数十人“合伙”编织的一大骗局。

【忽悠术之两大法宝:国资入股+银行存管】

“当时,觉得收益不错,平台标榜自己是国资入股,还说马上就要接银行存管了,在差不多收益的平台里,感觉背景不错,而且渠道推广的人保证说5月10号之前肯定安全,没问题的……”一位踩雷吉汇金融的投资者坦言。

然而,该平台所谓的“国资入股”、银行存管,事后都被证实仅仅只是个幌子。

吉汇金融(www.jihuiba.cn),运营主体为安徽吉汇吧金融信息服务有限公司,该平台号称是“安徽首家优质资产端配资供应平台”,于2016年8月1日上线。其所谓的“国资入股”,指的是“舒城县千人桥供销合作社(集体所有制)”入股。

工商信息显示,吉汇金融注册资本5000万元,其法人彭辉持股95.00%,舒城县千人桥供销合作社持股5%。此前,该平台的法人是候欢欢,2017年4月18日,法人变更成了彭辉。

2017年5月3日,该平台再次发生股权变更:舒城县千人桥供销合作社从股东名单里消失,变成彭辉持股100%。

(来源:国家企业信用信息公示系统)

在吉汇金融出事前,曾有投资者对这一国资背景提出质疑,该平台客服给出的解释是:控股的法人彭辉,就是国资企业派来的人,股权放在他名下是为了更方便,为了“减少变更程序,不用再次麻烦县法制科和县财政局签字”。

然而,事发后,有投资者前往该供销合作社查看,发现只不过就是一个牌子挂着,并无实际办公场所。

值得一提的是,网贷之家发现,该供销合作社披露的2013年度报告显示,当年其主营业务收入为0万元,所有者权益合计-247万元,负债总额704万元。也就是说,这是一家资不抵债的合作社。

尽管“国资系”的标签已被玩坏,负面不断,但在高收益利诱下,仍有许多投资者被该标签迷惑。

(舒城县千人桥供销合作社2013年度报告,来源:企查查)

吉汇金融忽悠投资者的另一个“法宝”,正是银行存管。

吉汇金融通过各种方式,刻意高调宣传其与徽商银行的存管“进入倒计时”,还公示了一份《徽商银行网络借贷资金存管业务合作协议》。

有意思的是,知情人士指出,该协议只不过是一份合同范本,合同上并没有徽商银行的盖章。

【一个渠道推广人员,半年至少牟利1200万?】

除了上述两大法宝,还有一个关键性的人物——渠道推广负责人陈伟,他在各大推广群里的网名叫“上仙”。

陈伟,合肥当地人。他对外自称其只是帮吉汇金融做渠道推广,是资金操盘手。但投资人指出,陈伟实际上算是平台的“三把手”(权力仅次于周宗政、彭辉),曾以总经理助理的身份与第三方平台合作。

(图为陈伟)

知情者透露称,与徽商银行的合作,陈伟向平台报价100万,而实际支出20万(有收据为证),“加上他还对接了一个国资壳(供销合作社)给老板,报价1500万,实际上并不用那么多钱。也就是说,渠道费加这些中间差价,陈伟差不多在半年里至少牟利1200万。”

在渠道费方面,投资者指出,一开始,吉汇金融给陈伟的返点大概是25%(投1万元返2500元),陈伟再把任务分发给“大羊头”,当时市场上给到羊毛党的返点,高达7-8%(1月标,投1万返700-800元)。后来,平台给陈伟的返点降到了15%,相应的,给到羊毛党的返点也随之降至4-5%。

根据吉汇金融官网的信息,1月标的年化收益率为9.6%,若返点为7%(投1万返700元),相当于年化收益率达95%;若返点为4%(投1万返400元),相当于年化收益率58%。这种层层分发任务,许以高额返点进行拉新、拉资金的模式,网贷圈的羊毛党并不陌生。

而为了吸收更多的资金,陈伟一个一个地给投资人打电话,连哄带骗,并保证说:吉汇金融绝对安全,否则包赔。有一次,为了忽悠一位女投资人投资100万,他甚至放话说愿意抵押上自己的一套房子(实际上并没有真正抵押房子)。

(来源:网络)

4月28日,吉汇金融发布公告称,由于后台数据异常,暂时无法还款。

投资人王先生预感情况不妙,4月29日深夜他就火速赶到合肥。第二天一早(4月30日),他来到了吉汇金融的办公室。同一天,各地的40多名维权投资人,也陆续赶到现场。“其他人都跑了,陈伟本来也准备跑了,他正要下楼时被我们逮了个正着。”

显然,陈伟并未料到投资人赶来的速度,如此之快。

据在现场的维权投资人透露,陈伟被逮住时一点都不害怕。“直到跑路前,他还在打包票、维稳,说他也是受害者,还有200多万待收在吉汇金融。”

值得一提的是,在4月30日18:08时,吉汇金融的老板周宗政还给陈伟发了一条短信:“你要消失,要不然麻烦。找个机会走。”

(周宗政发给陈伟的短信)

当天晚间21点左右,王先生等人发现,陈伟驾驶的奔驰350不见了。在此之前,车就停在楼下。期间,陈伟与运营总监万兵通过一次电话。“这车有3把钥匙。后来有投友从可靠渠道打听到这辆奔驰车是套牌车,中途换了车牌,开到了南京……”

另据知情者透露,陈伟成立了一家名为安徽羊界科技有限公司的壳公司(成立日期:2017年3月29日)。其中,陈伟持股75%,丁雄飞(网名:白首)持股20%,张晓莉(网名:回忆)持股5%。直到4月30日下午,他们还在以投资人身份帮着吉汇金融维稳。值得关注的是,这家刚成立不久的壳公司,从4月1日-28日,共进账500万元。

此外,投资人还发现了陈伟4月28日从吉汇金融提现70万元以及从乾多多提现177万元的申请表。

【人去楼空,涉及5440多万元】

网贷之家数据显示,截至2017年4月28日,吉汇金融成交量为1.36亿元,当前待收为5440.72万元;综合收益率为9.88%,平均期限为1.1个月。另据统计,该平台的投资人数为8699人,借款人数为3人(由于投资人/借款人加*,统计结果会比实际投资/借款人数偏少)。根据平台官网公布的数据,其注册人数为14559人。

投资者指出,在这一波疯狂的吸金过程中,大羊头晨光、华少(网名),也起到了推波助澜的推动作用。此外,还有多名吉汇金融的高管牵涉其中。

周宗政,合肥本地人,由他一手组建起吉汇金融,现已失联。网友爆料称,此人能说会道,“公司前期大大小小事务均为此人策划并安排,而且扬言有多家P2P公司,他身上有40多张身份。”该情况是否属实,目前尚无法证实。

吉汇金融的法人彭辉、财务总监侯欢欢(前吉汇金融法人)、运营总监万兵以及借款人刘兆梅、来自杭州的运营外包团队负责人蒋佳丽等人,目前均已失联。与此同时,吉汇金融的2家资产端合作公司(昌晟汽车销售公司、达观汽车销售公司),也人去楼空。

这边,是无数一筹莫展的受害投资者。

据了解,吉汇金融从今年2月开始在羊毛圈疯狂推广,返现之高令人叹为观止。如此高的收益,当时就没觉得不对劲吗?

一位投资者对网贷之家表示,“投资前,网站上展示的信息和标的,看起来都没问题。”然而,当他来到吉汇金融实地查看后发现,老板的办公室早已空空如也,除了一台电脑,而且这家平台没有任何资产,“都是假标。这个平台很聪明,租下了整层楼,找来另外2家汽车销售公司联合办公。吉汇金融的车贷标所展示的合同,多是盗用这2家汽车销售公司的。”

网贷之家专栏作者天地之间指出,吉汇金融平台几乎所有的标车实物图,都来源于网络,“照搬过来直接打上‘吉汇金融’四个字,从去年12月到今年4月,盗用网络上的实物图就没变过”。

(通过百度识图可发现,吉汇金融的车贷标“J-购车周转贷264”、“J-购车周转贷359”的图片,均来自于网络)

“你看上别人的利息,人家看上的是你的本金。”业内人士指出,不少投资者被高收益蒙蔽,往往掩耳盗铃,轻信平台主动释放的利好消息,却忽视了许多风险信号,事实上,冰冻三尺非一日之寒。(网贷之家 文/牧晨)


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