网贷优选 网贷门户 网贷行业 网贷平台 查看内容

这家平台雷了 推广人员被曝半年牟利1200万

2017-5-9 02:35| 发布者: sowdts| 查看: 79| 评论: 0

摘要 : 网贷之家讯 日前,安徽合肥的P2P平台吉汇金融已人去楼空、相关人员全部失联。来自全国各地的200多位投资者,先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解,逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。投资人表示,这起涉及5 ...

网贷之家讯 日前,安徽合肥的P2P平台吉汇金融已人去楼空、相关人员全部失联。来自全国各地的200多位投资者,先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解,逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。

投资人表示,这起涉及5400多万元的事件,也是平台实际控制人、高管以及渠道推广人员、羊毛头等数十人“合伙”编织的一大骗局。

【忽悠术之两大法宝:国资入股+银行存管】

“当时,觉得收益不错,平台标榜自己是国资入股,还说马上就要接银行存管了,在差不多收益的平台里,感觉背景不错,而且渠道推广的人保证说5月10号之前肯定安全,没问题的……”一位踩雷吉汇金融的投资者坦言。

然而,该平台所谓的“国资入股”、银行存管,事后都被证实仅仅只是个幌子。

吉汇金融(www.jihuiba.cn),运营主体为安徽吉汇吧金融信息服务有限公司,该平台号称是“安徽首家优质资产端配资供应平台”,于2016年8月1日上线。其所谓的“国资入股”,指的是“舒城县千人桥供销合作社(集体所有制)”入股。

工商信息显示,吉汇金融注册资本5000万元,其法人彭辉持股95.00%,舒城县千人桥供销合作社持股5%。此前,该平台的法人是候欢欢,2017年4月18日,法人变更成了彭辉。

2017年5月3日,该平台再次发生股权变更:舒城县千人桥供销合作社从股东名单里消失,变成彭辉持股100%。

(来源:国家企业信用信息公示系统)

在吉汇金融出事前,曾有投资者对这一国资背景提出质疑,该平台客服给出的解释是:控股的法人彭辉,就是国资企业派来的人,股权放在他名下是为了更方便,为了“减少变更程序,不用再次麻烦县法制科和县财政局签字”。

然而,事发后,有投资者前往该供销合作社查看,发现只不过就是一个牌子挂着,并无实际办公场所。

值得一提的是,网贷之家发现,该供销合作社披露的2013年度报告显示,当年其主营业务收入为0万元,所有者权益合计-247万元,负债总额704万元。也就是说,这是一家资不抵债的合作社。

尽管“国资系”的标签已被玩坏,负面不断,但在高收益利诱下,仍有许多投资者被该标签迷惑。

(舒城县千人桥供销合作社2013年度报告,来源:企查查)

吉汇金融忽悠投资者的另一个“法宝”,正是银行存管。

吉汇金融通过各种方式,刻意高调宣传其与徽商银行的存管“进入倒计时”,还公示了一份《徽商银行网络借贷资金存管业务合作协议》。

有意思的是,知情人士指出,该协议只不过是一份合同范本,合同上并没有徽商银行的盖章。

【一个渠道推广人员,半年至少牟利1200万?】

除了上述两大法宝,还有一个关键性的人物——渠道推广负责人陈伟,他在各大推广群里的网名叫“上仙”。

陈伟,合肥当地人。他对外自称其只是帮吉汇金融做渠道推广,是资金操盘手。但投资人指出,陈伟实际上算是平台的“三把手”(权力仅次于周宗政、彭辉),曾以总经理助理的身份与第三方平台合作。

(图为陈伟)

知情者透露称,与徽商银行的合作,陈伟向平台报价100万,而实际支出20万(有收据为证),“加上他还对接了一个国资壳(供销合作社)给老板,报价1500万,实际上并不用那么多钱。也就是说,渠道费加这些中间差价,陈伟差不多在半年里至少牟利1200万。”

在渠道费方面,投资者指出,一开始,吉汇金融给陈伟的返点大概是25%(投1万元返2500元),陈伟再把任务分发给“大羊头”,当时市场上给到羊毛党的返点,高达7-8%(1月标,投1万返700-800元)。后来,平台给陈伟的返点降到了15%,相应的,给到羊毛党的返点也随之降至4-5%。

根据吉汇金融官网的信息,1月标的年化收益率为9.6%,若返点为7%(投1万返700元),相当于年化收益率达95%;若返点为4%(投1万返400元),相当于年化收益率58%。这种层层分发任务,许以高额返点进行拉新、拉资金的模式,网贷圈的羊毛党并不陌生。

而为了吸收更多的资金,陈伟一个一个地给投资人打电话,连哄带骗,并保证说:吉汇金融绝对安全,否则包赔。有一次,为了忽悠一位女投资人投资100万,他甚至放话说愿意抵押上自己的一套房子(实际上并没有真正抵押房子)。

(来源:网络)

4月28日,吉汇金融发布公告称,由于后台数据异常,暂时无法还款。

投资人王先生预感情况不妙,4月29日深夜他就火速赶到合肥。第二天一早(4月30日),他来到了吉汇金融的办公室。同一天,各地的40多名维权投资人,也陆续赶到现场。“其他人都跑了,陈伟本来也准备跑了,他正要下楼时被我们逮了个正着。”

显然,陈伟并未料到投资人赶来的速度,如此之快。

据在现场的维权投资人透露,陈伟被逮住时一点都不害怕。“直到跑路前,他还在打包票、维稳,说他也是受害者,还有200多万待收在吉汇金融。”

值得一提的是,在4月30日18:08时,吉汇金融的老板周宗政还给陈伟发了一条短信:“你要消失,要不然麻烦。找个机会走。”

(周宗政发给陈伟的短信)

当天晚间21点左右,王先生等人发现,陈伟驾驶的奔驰350不见了。在此之前,车就停在楼下。期间,陈伟与运营总监万兵通过一次电话。“这车有3把钥匙。后来有投友从可靠渠道打听到这辆奔驰车是套牌车,中途换了车牌,开到了南京……”

另据知情者透露,陈伟成立了一家名为安徽羊界科技有限公司的壳公司(成立日期:2017年3月29日)。其中,陈伟持股75%,丁雄飞(网名:白首)持股20%,张晓莉(网名:回忆)持股5%。直到4月30日下午,他们还在以投资人身份帮着吉汇金融维稳。值得关注的是,这家刚成立不久的壳公司,从4月1日-28日,共进账500万元。

此外,投资人还发现了陈伟4月28日从吉汇金融提现70万元以及从乾多多提现177万元的申请表。

【人去楼空,涉及5440多万元】

网贷之家数据显示,截至2017年4月28日,吉汇金融成交量为1.36亿元,当前待收为5440.72万元;综合收益率为9.88%,平均期限为1.1个月。另据统计,该平台的投资人数为8699人,借款人数为3人(由于投资人/借款人加*,统计结果会比实际投资/借款人数偏少)。根据平台官网公布的数据,其注册人数为14559人。

投资者指出,在这一波疯狂的吸金过程中,大羊头晨光、华少(网名),也起到了推波助澜的推动作用。此外,还有多名吉汇金融的高管牵涉其中。

周宗政,合肥本地人,由他一手组建起吉汇金融,现已失联。网友爆料称,此人能说会道,“公司前期大大小小事务均为此人策划并安排,而且扬言有多家P2P公司,他身上有40多张身份。”该情况是否属实,目前尚无法证实。

吉汇金融的法人彭辉、财务总监侯欢欢(前吉汇金融法人)、运营总监万兵以及借款人刘兆梅、来自杭州的运营外包团队负责人蒋佳丽等人,目前均已失联。与此同时,吉汇金融的2家资产端合作公司(昌晟汽车销售公司、达观汽车销售公司),也人去楼空。

这边,是无数一筹莫展的受害投资者。

据了解,吉汇金融从今年2月开始在羊毛圈疯狂推广,返现之高令人叹为观止。如此高的收益,当时就没觉得不对劲吗?

一位投资者对网贷之家表示,“投资前,网站上展示的信息和标的,看起来都没问题。”然而,当他来到吉汇金融实地查看后发现,老板的办公室早已空空如也,除了一台电脑,而且这家平台没有任何资产,“都是假标。这个平台很聪明,租下了整层楼,找来另外2家汽车销售公司联合办公。吉汇金融的车贷标所展示的合同,多是盗用这2家汽车销售公司的。”

网贷之家专栏作者天地之间指出,吉汇金融平台几乎所有的标车实物图,都来源于网络,“照搬过来直接打上‘吉汇金融’四个字,从去年12月到今年4月,盗用网络上的实物图就没变过”。

(通过百度识图可发现,吉汇金融的车贷标“J-购车周转贷264”、“J-购车周转贷359”的图片,均来自于网络)

“你看上别人的利息,人家看上的是你的本金。”业内人士指出,不少投资者被高收益蒙蔽,往往掩耳盗铃,轻信平台主动释放的利好消息,却忽视了许多风险信号,事实上,冰冻三尺非一日之寒。(网贷之家 文/牧晨)


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋

最新评论

热门资讯
星评社实地尽调房融界,赞其合规发展透明运营
星评社实地尽调房融界,赞其合规发展透明运 随着互联网金融的崛起,投资人对P2P网贷行业的关注度大幅提升。但由于从业机构的良莠...查看全文
禁止比特币生产?国网四川甘孜州电力回应:非也
禁止比特币生产?国网四川甘孜州电力回应: 11月14日,网络开始传播一份题为《关于禁止比特币生产的紧急通知》,并加盖国网四川甘...查看全文
再推七项AI产品 平安金融科技输出加速
再推七项AI产品 平安金融科技输出加速 中国平安输出金融科技的步伐加快。11月13日,平安集团旗下金融壹账通一次性发布了七项...查看全文
征信牌照“难产” “信联”风声再起 使命引猜想
征信牌照“难产” “信联”风声再起 使命引 在个人征信牌照仍处于“难产”状态之时,一个征信行业“超级枢纽”的架构正慢慢浮现。...查看全文
“马上消费入股晋城银行” 当事人:消息不实
“马上消费入股晋城银行” 当事人:消息不 第一网贷讯 “行业首例”!马上消费金融入股晋城银行竟成乌龙?11月14日晚间,晋城银...查看全文
天津下发互联网金融消费者权益保护指导意见
天津下发互联网金融消费者权益保护指导意见 11月14日,天津市互联网金融协会向全市互联网金融从业机构下发了《关于加强互联网金融...查看全文
科技创新与产业升级“补短板”之战略分析
科技创新与产业升级“补短板”之战略分析 补短板的范围涵盖科技创新与产业升级、民生、生态和国家安全等诸多领域。其中,科技创...查看全文
盘和林:信用经济与分享经济具有天然匹配性
盘和林:信用经济与分享经济具有天然匹配性 文/新浪财经意见领袖(微信公众号kopleader)专栏作家 盘和林 信用经济与分享经济...查看全文
厦门将成立“电子商务领域严重失信治理工作小组”
厦门将成立“电子商务领域严重失信治理工作 再过几天,“双十一”购物盛典就要揭开帷幕,消费者在开启“买买买”模式的同时,也要...查看全文
乐信拟赴美IPO募5亿美元 利润不及趣店贷款余额反超
乐信拟赴美IPO募5亿美元 利润不及趣店贷款 又一家互联网金融公司赴美上市。 11月14日,美国证券交易委员会(SEC)网站披露乐...查看全文
热门帖子
网贷技术学习,帮你成为当地最牛中介!
网贷技术学习,帮你成为当地最牛中介! +v15339929507,还在想怎么解融资难,赚钱难的问题吗?你还在为提额,养卡找中介花冤 ...查看全文
网贷技术学习,帮你成为当地最牛中介!
网贷技术学习,帮你成为当地最牛中介! +v15339929507,还在想怎么解融资难,赚钱难的问题吗?你还在为提额,养卡找中介花冤 ...查看全文
等你懂得抱大腿了,你会发现不一样的世界
等你懂得抱大腿了,你会发现不一样的世界 你一定听说过李嘉诚司机的故事。 李嘉诚的司机为他服务了30多年,有一天准备辞职离去 ...查看全文
百仁贷:智能时代,普惠金融迎来新曙光
百仁贷:智能时代,普惠金融迎来新曙光   “人工智能是当下最大的风口之一,风口的竞争很激烈,但年轻人要勇于挑战困难,在 ...查看全文
投资理财不是任性的挥霍,需要正确打开方式!
投资理财不是任性的挥霍,需要正确打开方式 投资理财已经成为日常生活中的一部分了,时常我们会听到一些声音说,亏了,不该投那么 ...查看全文
【钱宝财快讯】信用卡遭拒的N个理由:花呗、白条“误伤”信用
【钱宝财快讯】信用卡遭拒的N个理由:花呗 为什么有的人手拿五六张信用卡,依然能从其他银行申请到新的卡片,而有的人只有一两 ...查看全文
人生不要太用力,因为这样跑不远
人生不要太用力,因为这样跑不远 你有没有发现,在1500米跑步比赛的时候,参赛者并不是一直都拼了命地跑的。教练告诉我 ...查看全文
这样“屈辱”的婚前协议 不结婚就对了
这样“屈辱”的婚前协议 不结婚就对了 ...查看全文
家庭年收入160万怎么理财 年收入160万理财方案介绍
家庭年收入160万怎么理财 年收入160万理财 家庭有160万理财方案怎么规划?有160万到底该怎么理财呢?对于一个家庭来说,理财投资是 ...查看全文
蜜蜂捷报-中国建设银行代表来蜜蜂金服交流参访
蜜蜂捷报-中国建设银行代表来蜜蜂金服交流   2017年11月2日,中国建设银行一行到访蜜蜂金服,蜜蜂金服CEO付哲及相关人员出席了 ...查看全文

P2P网贷查询平台,欢迎您的来访!

登录 发布 返回顶部